פוליסת חיסכון עם פוטנציאל של קרן נאמנות ועם הטבת אשראי 

המוצר מתאים בעיקר ללקוחות שמעוניינים לחסוך בצורה חכמה

​

כדאי לדעת:

• מפקידים כמה שרוצים, בהפקדות חודשיות או חד פעמיות ללא מגבלה – אין תקרת הפקדה    

• נזילות - ניתן למשוך כספים מהתוכנית בכל יום וללא קנס פדיון

• בחירה אישית של מסלול השקעה. ניתן לעבור בין מסלולים ללא תשלום מס

• החוסכים זכאים להלוואה בתנאים מועדפים כנגד החיסכון – עד 78% מהסכום

• זמינות מלאה של נתונים וביצוע פעולות דיגיטליות    

• נדרש חיתום רפואי במועד ההצטרפות לביטוח

 

תנאים מרכזיים:

• מס רווחי הון מחושב רק בעת פדיון הכספים (דחיית מס)

• הלוואה עד 7 שנים בריבית 1.25% צמודה למדד, ללא צורך בערבויות או בטחונות נוספים   

​

עלויות – דמי הניהול הינם העלות היחידה (ללא עלויות בנקאיות).

גמישות – ניתן לבחור לשלב בין הפקדה שוטפת ו\או הפקדה חד פעמית.

מבחר מסלולי השקעה - מבחר מסלולים בעלי מדיניות השקעה שונות ומגוונות, הניתנים לשילוב באותה הפוליסה בהתאמה מרבית לצרכיך. חלק ממסלולי ההשקעה עומדים תחת פיקוח הלכתי.

מעבר חופשי בין מסלולי השקעה - ללא הגבלה וללא עלות. המעבר אינו נחשב "אירוע מס".

דחיית מס – המס בגין הרווח הריאלי מחושב רק בעת פדיון.

הטבות מס ללקוחות בגיל פרישה – עבור יחיד שהוא או בן זוגו הגיע לגיל פרישה ומלאו להן 55 ביום 1 בינואר 2003.

לפרוש בטוח – ניתן להפקיד סכום חד פעמי לפוליסת החיסכון ומדי חודש יופקד ישירות בחשבון הבנק שלך סכום חודשי בהתאם לבחירתך ( כל סכום יחויב במס רווחי הון).

ניהול הפוליסות באתר מידע אישי – קבלת כל המידע הנחוץ באופן שוטף, ביצוע מגוון פעולות דיגיטליות - הפקדות חד פעמיות לפוליסה קיימת, מעבר בין מסלולי השקעה, בקשת בהלוואה ושינוי אמצעי תשלום.

​

​